CAPÍTULO TREINTA Y SIETE

Más tarde esa mañana, Jane trabajaba en su escritorio cuando Lenny llamó a la puerta y entró con una joven muy guapa con pelo castaño.

—Jane, ella es Heather. Heather, ella es la detective Ormund.

—Por favor, siéntate y llámame Jane.

—Heather está con nuestro equipo de delitos financieros en internet y ha descubierto información interesante del documento que encontramos en La U —explicó Lenny.

—Gracias —comenzó Heather mientras les entregaba una pequeña carpeta a cada uno—.

Nuestra evaluación inicial de La U no reveló nada interesante: cuentas comerciales normales con ingresos y pagos de facturas.

Esta actividad típica está resumida en la Sección 1 del informe.

Pueden revisarla más tarde, pero quiero centrarme en la información de la Sección 2 .

Todos abrieron en la página correspondiente mientras Heather continuaba.

—El estado de cuenta bancario solo tenía una cuenta que contenía más de $387,000, mucho más dinero del que este negocio podría generar con actividades normales.

El banco es bien conocido por atender a clientes con flujos de efectivo ilegales y ayudarlos a lavar su dinero.

Todavía estamos tratando de rastrear al dueño de la cuenta, pero está oculta detrás de una red de entidades en el extranjero y es poco probable que logremos descubrirlo.

Heather contrarrestó la creciente preocupación en el rostro de Jane con una sonrisa tranquilizadora.

—No te preocupes. No podemos rastrear a los dueños, pero sí podemos rastrear el dinero.

El dinero debe venir de algún lugar y deja un rastro.

Los malos intentan borrarlo lo más que puedan, pero es imposible borrar el rastro por completo.

Pudimos seguir el dinero hasta que finalmente encontramos el origen: Bitcoin.

Al notar la confusión de Jane, Heather podría haber dicho que el dinero venía de extraterrestres, elefantes amarillos o gelatina.

—Hablemos por un momento de Bitcoin. ¿Qué sabes de ello? —preguntó Heather.

—Casi nada —admitió Jane.

—No eres la única. Bitcoin fue la primera moneda digital creada en 2009. Es solo digital, lo que significa que existe únicamente en código de computadora, sin monedas o billetes físicos que puedas tener en la mano.

—Eso no suena muy seguro.

—Más seguro de lo que podrías imaginar. La mayoría de nuestras finanzas tradicionales también son virtuales.

Cuando transferimos fondos, pagamos con PayPal o Venmo, o usamos tarjetas de crédito, no se mueve dinero físico.

Todo se hace de forma virtual. Confiamos en que el dinero que enviamos llegará a su destino, pero la mayoría de nosotros no nos preocupamos por cómo sucede .

Jane asintió pensativa.

—Nunca lo había visto de esa forma.

—La mayoría de la gente no. La diferencia entre Bitcoin y otras monedas digitales es que están descentralizadas, lo que significa que ninguna organización o individuo está a cargo.

—Espera un momento. ¿Cómo puede funcionar si nadie está a cargo? —preguntó Jane.

Heather respondió con su propia pregunta.

—Dime, ¿quién posee y opera el internet? Es el activo más grande y valioso del planeta. ¿Quién está a cargo?

—Nunca lo había pensado —admitió Jane.

—La respuesta es que nadie está a cargo.

Es una plataforma descentralizada, y cualquiera que hable el lenguaje común de las computadoras puede añadir contenido al internet o encontrar contenido.

Cualquiera puede conectar un servidor al internet y añadir contenido, lo cual es cómo crece.

Las personas controlan el acceso a internet, pero nadie controla el internet. Bitcoin es exactamente lo mismo.

—Si nadie está a cargo, ¿cómo nos ayuda saber que el dinero viene de Bitcoin?

—Porque el libro contable digital de cada cuenta es público.

Cuando depositas dinero en un banco o en una institución de inversión y haces transacciones, esas transacciones son confidenciales.

Cuando compras o intercambias Bitcoin, esa transacción está en un libro contable público que todos pueden ver.

—Entonces, ¿no hay privacidad? —preguntó Jane.

—En realidad, es todo lo contrario. Bitcoin es mucho más privado.

Cada cuenta tiene un identificador numérico único que se usa en todas las transacciones y es visible en el libro contable público, pero la identidad del titular de la cuenta es privada.

Algunas plataformas exigen que los titulares validen su identidad, pero muchas, especialmente las extranjeras, permiten cuentas anónimas.

Literalmente no hay información de identificación adjunta a esas cuentas.

Eso significa que quien tenga el número de cuenta y la contraseña controla los fondos.

—¿Entonces si pierdes la contraseña?

—Estás absolutamente jodido. El dinero se pierde para siempre como si nunca hubiera existido. No hay nadie que te ayude a acceder a tu cuenta o recuperar los fondos. Es literalmente lo mismo que prenderle fuego a un montón de dinero en efectivo.

—Ahora que entendemos Bitcoin, ¿por qué no nos cuentas lo bueno? —interrumpió Lenny.

Heather sonrió.

—Lo bueno es que rastreamos este dinero hasta una cuenta de Bitcoin en una plataforma de Europa del Este, y aunque no sabemos la identidad del titular, podemos ver todas las transacciones.

Esta cuenta ha tenido grandes infusiones regulares de depósitos de Bitcoin en los últimos siete años y retiros relativamente mínimos en efectivo. Durante ese tiempo, la cuenta ha crecido hasta aproximadamente 20,000 Bitcoins —dijo Heather emocionada.

Jane preguntó con cautela:

—¿Es mucho?

Heather sacó su teléfono y deslizó la pantalla hasta un nuevo gráfico.

—Bitcoin actualmente se cotiza a unos $60,000 por moneda.

Jane intentó hacer la cuenta en su cabeza.

—¿Eso es 120 millones de dólares?

—Casi, te falta un cero. En realidad son $1,200 millones.

Lenny sonrió ampliamente mientras Jane no podía creer lo que estaba escuchando.

—Déjame asegurarme de que entendí bien. ¿Estás diciendo que la información en el estado de cuenta rastrea el dinero hasta una cuenta con un valor de más de mil millones de dólares?

—Sí, señora, con un 100% de certeza.

Jane se volvió hacia Lenny.

—¿Quién más sabe esto ?

—Solo nosotros tres.

—Que se quede así por ahora —dijo, girándose hacia Heather—. Increíble trabajo. Gracias. Sigue monitoreando esas cuentas y avísame si hay algún cambio. Ni una palabra de esto a nadie, por favor. Si se corre la voz, los federales nos roban el caso.

Luego miró a Lenny con una gran sonrisa.

—Vamos a ver si podemos encontrarnos mil millones de dólares.